Häufig gestellte Fragen

a. Zur Überprüfung Ihrer Identität wird ein gültiger, offizieller Lichtbildausweis benötigt.

• Beispiele: Reisepass, Führerschein, Personalausweis.

b. Informationen zur Herkunft der Mittel werden benötigt, um sicherzustellen, dass die Geldtransfers nicht im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten stehen und dem Zweck Ihrer Transaktionen entsprechen.

• Beispiele: Kontoauszüge der letzten drei Monate, Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Arbeitsverträge mit Gehaltsangabe, Darlehensunterlagen, Verkaufsverträge, Gewinnbelege, Steuerbescheide usw.

c. Informationen über den Zweck des Geldtransfers oder die beabsichtigte Verwendung des Geldes werden benötigt, um den Grund für die Zahlung und die Art der Beziehungen zwischen Absender und Zahlungsempfänger zu verstehen.

Beispiele für geeignete Dokumente:

• Persönliche Verwendung/Unterstützung der Familie – Fotos mit Personen, mit denen Sie Transaktionen getätigt haben, Heiratsurkunde, Geburtsurkunde der anderen Partei, offizieller Lichtbildausweis der anderen Partei usw.
• Geschäftliche Überweisungen/Zahlungen für Waren/Dienstleistungen – Rechnungen, Belege, Verkaufs- oder Kaufverträge usw.
• Bildung – Belege für Studiengebühren usw.
• Medizinische Ausgaben – Krankenhausrechnungen, Apothekenbelege, Krankenversicherungsprämien usw.
• Unterstützung von Wohltätigkeitsorganisationen – schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation usw.
• Eigenheim – Kaufvertrag, Hypothekendokumente usw.
• Geschenk – Belege usw.
• Reisekosten – Reisetickets, Hotelbuchungen usw.

d. Angaben zu Dritten ( beim Senden oder Empfangen von Geld im Namen einer Einzelperson oder eines Unternehmens) werden benötigt, um den Zweck und die Art Ihrer Beziehung mit Western Union zu verstehen.

• Beispiele: Unterlagen zur Gewerbeanmeldung, Bevollmächtigungsschreiben eines Unternehmens oder Notars, Bankauszug, aus dem hervorgeht, dass auf Drittmittel zugegriffen wurde, usw.

Nachdem wir Ihren ausgefüllten Fragebogen und die erforderlichen Unterlagen erhalten haben, erhalten Sie innerhalb von 3 Werktagen eine Antwort per E-Mail.

Sollten wir weitere Fragen haben, können wir Sie über die im Fragebogen angegebene E-Mail-Adresse kontaktieren.

Um unsere Kunden zu schützen, überprüfen wir jeden Geldtransfer, um sicherzustellen, dass er sicher ist. Aus verschiedenen Gründen kann es vorkommen, dass wir Sie um weitere Informationen bitten, bevor wir Ihnen die weitere Nutzung unserer Dienste gestatten können.

Um wieder Zugang zu unseren Diensten zu erhalten, befolgen Sie die nachstehenden Schritte:

1. Halten Sie die erforderlichen Dokumente bereit. Bitte beachten Sie, dass diese je nach dem Grund für die Nutzung von Western Union und Ihrer Beziehung zu den Personen, Organisationen usw. mit denen Sie Transaktionen durchführen, variieren können. Sie benötigen mindestens Ihren offiziellen Lichtbildausweis, Dokumente, die sich auf den Zweck der Nutzung von Western Union beziehen, einen Nachweis über die Herkunft der Mittel und weitere Dokumente, die Ihre Antworten im Fragebogen belegen können. Weitere Informationen finden Sie im Hilfebereich auf westernunion.com.
2. Besuchen Sie westernunion.com/gcr und starten Sie den Kundenfragebogen.
3. Füllen Sie den Kundenfragebogen aus:

• Persönliche Daten:

– Geben Sie Ihren Vor-, Mittel- ( optional) und Nachnamen an, wie er in Ihrem Ausweis steht.

– Geben Sie Ihre aktuelle E-Mail-Adresse, Anschrift und Mobiltelefonnummer an. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie eine aktive E-Mail-Adresse für Kommunikationszwecke angeben.

– Geben Sie Ihr Geburtsland an.

– Wählen Sie Ihren Beruf und geben Sie bei Bedarf zusätzliche Informationen an.

– Geben Sie eine aktuelle Transaktionsnummer (MTCN) an, falls verfügbar.

– Laden Sie eine Kopie Ihres gültigen offiziellen Lichtbildausweises hoch.

• Beziehungen:

– Führen Sie Personen, Organisation usw. auf, mit denen Sie über Western Union Transaktionen getätigt haben.

– Geben Sie für jede Person, Organisation usw. den vollständigen Namen, die Beziehung und den Zweck der Transaktion an und laden Sie die entsprechenden Dokumente hoch.

• Herkunft der Mittel:

– Wählen Sie die Herkunft der Mittel aus der Dropdown-Liste aus und laden Sie die entsprechenden Dokumente hoch.

• Angaben zu Dritten (wenn Sie im Namen von jemand anderem Geld senden/empfangen) (falls zutreffend):

– Erläutern Sie den Zweck der Transaktion(en) und Ihre Beziehung zu der Drittpartei.

– Geben Sie die Daten der Drittpartei an.

• Betrug (falls zutreffend):

– Geben Sie an, ob Sie schon einmal Opfer eines Betrugs oder Scams geworden sind.

– Wenn ja, beschreiben Sie kurz, was passiert ist.

4. Überprüfen Sie die Richtigkeit der von Ihnen angegebenen Informationen.

5. Wählen Sie Fragebogen absenden, um den Vorgang abzuschließen.

Wir benötigen zusätzliche Informationen, um zu verstehen, warum Sie Western Union nutzen und in welcher Beziehung Sie zu den Personen, Organisationen usw. stehen, mit denen Sie Transaktionen durchführen. Je mehr Informationen Sie uns zur Verfügung stellen, desto schneller können wir Ihre Anfrage bearbeiten.

Die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten ist uns ein wichtiges Anliegen. Wir ergreifen organisatorische, technische und administrative Sicherheitsmaßnahmen, die den geltenden staatlichen Gesetzen und Vorschriften entsprechen, um Ihre personenbezogenen Daten zu schützen. Außerdem beschränken wir den Zugriff auf die von uns verarbeiteten personenbezogenen Daten auf unsere Mitarbeiter, Vertriebspartner und Vertreter, die diese Daten aus geschäftlichen Gründen kennen müssen. Weitere Informationen finden Sie in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen und unserer Online-Datenschutzerklärung.